Астана. 27 января. КазТАГ – Рост числа мошенничеств и ущерба от них зафиксирован в 2023 году в Казахстане, сообщил вице-премьер – министр финансов Ерулан Жамаубаев.
«Несмотря на принятые меры в 2023 году наблюдается рост мошенничеств на 3% (с 43 499 до 44 786), ущерба от них на 26% (с Т110 млрд до Т139 млрд). В связи с этим, для усиления работы 29 сентября 2023 года подписан совместный приказ «Об утверждении комплекса совместных мероприятий на 2023-2024 годы по противодействию мошенничеству и финансовым пирамидам» (ГП, КНБ, АППК, АФМ, МВД, АРРФР, МКИ, МЦРИАП, НБ и МЮ», — сообщил Жамаубаев, отвечая на запрос депутатов сената о принятии мер по противодействию мошенничеству.
Он заверил, что правоохранительными и государственными органами принимаются комплексные меры по защите граждан от мошенников.
«Выстроена система включающая законодательные, практические и технические инструменты. Постоянно ведётся работа по её совершенствованию. При установлении имущества, оформленного мошенниками на третьих лиц, органы расследования законодательно наделены правом на его арест и последующую конфискацию (статьи 60, 161 Уголовно-процессуального кодекса). Для обеспечения принципа «follow the money» («следуй за деньгами»), определенного главой государства при розыске имущества, добытого преступным путём, агентством по финансовому мониторингу (АФМ) в 2022 году утверждена методика проведения параллельных финансовых расследований. Цель этих расследований заключается в установлении движений преступных доходов, связи между источником происхождения и получателями, обстоятельств приобретения активов, места хранения, их конфискацию и возврат», — добавил глава минфина.
Он сообщил, что министерством внутренних дел реализуется программа по противодействию киберпреступности, в том числе телефонным и интернет-мошенничествам.
Внедрен ряд технических решений:
— блокирование операторами сотовой связи международных звонков с подменных номеров (в 2023 году пресечено 43,5 млн таких звонков);
— поиск мошеннического интернет-контента с использованием IT-инструментов (в 2023 году заблокировать более 7,7 тыс. подозрительных ссылок);
— Telegram-бот для граждан, где они могут проверять сайты и социальные сети на признаки финпирамид (в 2023 году рассмотрено более 6,8 тыс. заявок);
— СМС оповещение о негативных последствиях вложений в финансовые пирамиды (на первом этапе направлены сообщения 50 тыс. абонентам Beeline).
«На сайте АФМ граждане могут ознакомится со списком финансовых пирамид, по которым завершены либо расследуются уголовные дела. Налажено сотрудничество с институтами гражданского общества. В ноябре 2023 года подписан меморандум с РОО «Медицинская молодежь» по развитию проекта «Республиканское молодежное движение против мошенничества и повышению финансовой грамотности среди населения «ALAYAQ.NET» (реализуется по гранту НАО «Центр поддержки гражданских инициатив» при поддержке МКИ)», — проинформировал Жамаубаев.
По его словам, для защиты граждан от мошенничества при оказании финансовых услуг, с 2021 года действуют требования по идентификации заемщиков при онлайн-микрокредитовании с помощью электронно-цифровой подписи, биометрических параметров и базе мобильных номеров веб-портала «электронного правительства».
Как сообщил вице-премьер, в октябре 2023 года повышены требования к безопасности программного обеспечения кредитных организаций (постановления АРРФР №75 и №81), включающие:
— обеспечение безопасности разработки, доработки и хранения кодов программного обеспечения;
— биометрическую идентификацию клиента посредством Центра идентификационных данных (биометрия Национальной платежной корпорации НацБанка);
— ограничение работы мобильных приложений при наличии на устройстве программ удалённого доступа, нарушений функций безопасности (Jailbreak, root access);
— запись геолокационных данных при операциях с деньгами в приложении.
«В апреле 2023 года разработана дорожная карта по реализации механизмов противодействия кредитному мошенничеству. В рамках неё введены требования к банкам об уведомлении клиента при оформлении на его имя займа, возможных рисках при переводе денег третьим лицам и использованию программно-технических систем противодействия несанкционированным платежам и (или) переводам денег (постановление НБ №84 вступило в силу 1 января 2024 года)», — сообщил глава минфина.
Он отметил, что Национальным банком разрабатывается «Антифрод-центр» позволяющий финансовым организациям и государственным органам обмениваться в режиме «реального времени» информацией о мошенничествах, блокировать по ним средства, вести единую базу данных подозрительных операций и лиц, замешанных в них.
«Планируется подключить к «Антифрод-центру» информационные системы банков, МВД, АФМ, мобильных операторов. Прототип системы функционирует в тестовом режиме с 7 ноября 2023 года с участием 11 банков. Окончательное внедрение планируется в текущем году. В целом работа по защите граждан от мошенничества находится на постоянном контроле уполномоченных органов», — заключил Жамаубаев.
