В пресс-центре МВД России сообщили ТАСС, что Банк России определил девять признаков, по которым кредитные организации выявляют мошенничество при снятии наличных средств. Среди них три ключевых маркера получили особое освещение. Первый — снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита. Второй — перевод на собственный счёт суммы, превышающей 200 тысяч рублей, через систему быстрых платежей (СБП).

Третий — смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет-банке. Эти индикаторы, как подчеркнули в ведомстве, входят в перечень, разработанный регулятором.

К группе признаков мошенничества отнесли и нехарактерное для клиента поведение. Речь шла о нетипичном времени суток, когда проводилась операция, необычной сумме снятия или местонахождении банкомата, не совпадающем с привычными локациями пользователя. Также в список включили запрос на выдачу средств способом, который клиент ранее не применял, например через QR-код.

Отдельным маркером назвали изменение активности телефонных разговоров в течение шести часов, предшествовавших операции, — резкий рост звонков или их полное отсутствие. Технические аспекты также вошли в перечень. Изменение характеристик мобильного устройства, с которого клиент снимал деньги, и наличие на нём вредоносных программ признаны подозрительными факторами.

Кроме того, банки фиксируют пять и более отказов в выдаче наличных за один календарный день. Как отметили в МВД, использование этих девяти критериев позволяет финансовым организациям оперативно блокировать подозрительные транзакции и предотвращать хищения средств.