Привлекательный на первый взгляд современный способ заработка на деле оказался хорошо выстроенной схемой хищения денег. Полицейские задержали подозреваемых в организации двух кол-центров — в Москве и Оренбурге, — координировавших мошенническую деятельность под видом инвестиций в фондовые рынки. По данным следствия, жертвами могли стать более ста человек.
Схема: от вакансии до пустого кошелька
Механика преступления проста, но выверена до мелочей. Участники группы размещали на сайтах объявлений информацию о работе в сфере инвестиций. С соискателями организовывали онлайн-собеседования, после чего обучали торгам на бирже. Затем их убеждали внести денежные средства на подконтрольные банковские счета и криптокошельки. Чтобы скрыть мошенническую схему, сначала имитировали финансовые операции — жертва видела «прибыль» и вносила ещё. Потом сообщали о якобы неудачных торгах на фондовых рынках и потере вложений.
«Мои коллеги задержали подозреваемых в организации двух кол-центров в Москве и Оренбурге, координировавших мошенническую деятельность. Предварительно установлено, что участники группы размещали на сайтах объявлений информацию о работе в сфере инвестиций. С соискателями организовывали онлайн-собеседования, после чего обучали торгам на бирже. Затем их убеждали внести на подконтрольные банковские счета и криптокошельки денежные средства, которые впоследствии злоумышленники похищали. Чтобы скрыть мошенническую схему, сначала они имитировали финансовые операции с деньгами, а потом сообщали о якобы неудачных торгах на фондовых рынках и потере вложений», — рассказала официальный представитель МВД России Ирина Волк.
Следователем возбуждены уголовные дела по признакам преступлений, предусмотренных статьёй 159 УК РФ (мошенничество). Одному из фигурантов избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, второму — запрет определённых действий. Есть основания полагать, что участники группы могут быть причастны более чем к ста аналогичным эпизодам. Продолжаются мероприятия, направленные на установление всех обстоятельств противоправной деятельности и задержание возможных соучастников.
Не первый и, увы, не последний
Дело в Москве и Оренбурге — часть большой системы инвестиционного мошенничества, которая в последние годы расцвела по всей стране. Схема, когда под видом брокерской деятельности или обучения биржевой торговле у людей выманивают деньги, стала одной из самых распространённых форм финансового мошенничества в России.
Декабрь 2024 года. ФСБ и МВД совместно пресекли деятельность трёх кол-центров в Москве, входивших в международную сеть мошенников, подконтрольных разыскиваемому главарю ОПГ «Химпром» Егору Буркину. В офисах было оборудовано порядка 500 рабочих мест. Сотрудники звонили гражданам более чем 20 иностранных государств — от Великобритании до Японии — и убеждали их инвестировать сбережения в криптовалюту и торговые площадки. После перевода денег общение с жертвами прекращалось. По данным Ирины Волк, на момент прибытия полицейских в офисах работали свыше 300 человек — граждане более 10 государств. Ущерб составил порядка 30 млн рублей, а часть похищенных средств, по имеющейся информации, направлялась на финансирование вооружённых сил Украины. interfax.ru +1
Май 2026 года, Санкт-Петербург. Полиция задержала 33-летнего мужчину, который обеспечивал мошеннические кол-центры сим-картами. Он зарегистрировался как ИП, заключил договоры с операторами связи и через анонимные интернет-ресурсы приобрёл и активировал более 26 000 сим-карт. Ежедневно на них регистрировали около сотни аккаунтов в мессенджерах и соцсетях. По данным МВД, ежедневно пресекалось не менее 3 000 мошеннических звонков гражданам России.
Март 2026 года, Новосибирск и Иркутск. Задержаны четверо подозреваемых в создании мошеннического кол-центра с использованием 1 500 сим-карт и трёх сим-боксов. Злоумышленники осуществляли телефонные звонки и СМС-рассылки для получения доступа к личным данным граждан с целью хищения денежных средств. [web_15_1_0_11→web_15_0_0_11]
Август 2025 года, Омск. Полицейские задержали аферистов, предлагавших людям заработать на фондовом рынке. От имени коммерческой организации, которая постоянно меняла названия и адреса, проходимцы предлагали желающим лёгкие деньги. Кандидатам обещали официальное трудоустройство на должности менеджеров и аналитиков, но перед приёмом на работу требовали пройти стажировку — и внести собственные деньги на «торговый счёт».
Почему люди ведутся
Инвестиционные мошенники — хорошие психологи. Они не сразу просят перевести крупную сумму. Сначала человек регистрируется на сайте, похожем на настоящую брокерскую платформу. Ему подключают «личного финансового эксперта», который даёт советы, показывает графики, объясняет, когда покупать и продавать. На виртуальном счёте начинают расти цифры — якобы от удачных сделок. Иногда мошенники даже переводят жертве небольшую сумму «прибыли», чтобы окончательно закрепить доверие. tbank.ru +1
Потом начинается вторая фаза: «эксперт» убеждает вложить больше. Если у человека нет денег — предлагает взять кредит, продать телефон, машину, квартиру. «Уникальная возможность, всё окупится». Когда жертва пытается вывести средства, появляются препятствия: нужно оплатить «комиссию за вывод», пополнить счёт для «активации вывода». Но даже после всех платежей деньги не возвращаются — мошенники просто перестают выходить на связь.
Цифры и тенденции
По данным Банка России, в 2024 году было выявлено 9 027 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, в том числе финансовых пирамид. Число компаний с признаками нелегального участника рынка ценных бумаг выросло в 2,2 раза — с 862 в 2023 году до 1 936 в 2024-м. Число брокеров-мошенников увеличилось почти в три раза.
Судебная практика также подтверждает рост таких дел. Криптовалюта и цифровые активы всё чаще признаются имуществом, а действия мошенников квалифицируются по статье 159 УК РФ. В одном из дел подсудимый получил семь лет колонии за хищение криптовалюты на сумму более 60 млн рублей под предлогом инвестиционного управления активами. В другом — шесть лет за «гибридную» инвестиционную схему, где жертвы переводили BTC и ETH под обещание доходности от несуществующего проекта.
Как защититься
Базовые признаки, которые должны насторожить любого, кому предлагают «инвестировать»:
- Обещают доходность от 15–30% годовых и выше, причём без рисков. Ни один легальный брокер не гарантирует доход.
- Торопят: «уникальная возможность, действовать нужно прямо сейчас».
- Просят перевести деньги на карту физического лица или криптокошелёк — легальный брокер использует собственные банковские реквизиты юрлица.
- Давят: предлагают брать кредиты, продавать имущество.
- Сайт выглядит небрежно, контакты размыты, юрисдикция — офшорная зона.
- Нет лицензии Банка России. Проверить можно на сайте ЦБ РФ — список лицензированных брокеров находится в открытом доступе. rbc.ru +1
Если деньги уже переведены — нужно действовать быстро: прекратить любые дальнейшие платежи, обратиться в банк с просьбой оспорить перевод, подать заявление в полицию, сообщить в ЦБ РФ и Роскомнадзор. Шансы вернуть средства невелики, но чем быстрее заявление — тем выше вероятность, что след выйдет на организаторов.
Главная проблема
Инвестиционное мошенничество живёт не потому, что схемы гениальны — они примитивны. Оно живёт потому, что жертвы не знают базовых правил финансовой гигиены. Мошенники рассчитывают на незнание, на страх «упустить шанс», на доверие к «экспертам» с красивыми графиками. Пока финансовая грамотность остаётся уделом энтузиастов, а не школьной программы, кол-центры будут плодиться — в Москве, Оренбурге, Новосибирске, Омске — везде, где найдутся люди, готовые поверить, что богатство можно заработать за пару кликов.
Источник: Аргументы недели